Microsoft wprowadza do Copilota w Excelu zaawansowane funkcje AI stworzone dla branży finansowej. Aktualizacja wdraża tzw. umiejętności (ang. skills) automatyzujące powtarzalne procesy (np. modele DCF) oraz bezpośrednie łączniki do zaufanych baz danych, takich jak FactSet, Morningstar czy PitchBook. Na listę zmian trafiła też pełna transparentność: funkcja "Planuj z Copilotem" pozwala przejrzeć i zatwierdzić planowane edycje przed ich wykonaniem, a panel "Pokaż zmiany" precyzyjnie rejestruje każdą modyfikację dokonaną przez asystenta, gwarantując pełną identyfikację źródeł i kontrolę nad danymi.
Nowości dla działów finansowych w Microsoft 365 Copilot
Microsoft ogłosił wdrożenie pakietu nowych funkcji dla narzędzia Copilot w programie Excel, zaprojektowanych specjalnie z myślą o specyfice pracy działów finansowych. Aktualizacja wprowadza m.in. powtarzalne instrukcje dla rutynowych zadań, bezpośrednie połączenia z renomowanymi zewnętrznymi serwisami analitycznymi oraz zaawansowane mechanizmy weryfikacji zmian przed ich wprowadzeniem do arkusza.
W historii rozwoju technologii istnieje powtarzalny schemat. Przełomowe rozwiązania, od komputerów osobistych po chmurę, trafiają najpierw do programistów, a zaraz po nich do rąk finansistów. Dla profesjonalistów z tej branży lepsze narzędzie oznacza przewagę rynkową i możliwość dokładniejszego modelowania rzeczywistości. Przez dziesięciolecia standardem w tej dziedzinie pozostawał Excel. Wkraczająca do finansów, sztuczna inteligencja musi jednak spełnić rygorystyczne kryteria: transparentność obliczeń, korzystanie z zaufanych danych oraz pełną identyfikowalność źródeł. Microsoft udowadnia, że Copilot w Excelu realizuje te założenia w codziennej praktyce.
Narzędzie AI zostało wszechstronnie przetestowane przez sam dział finansowy Microsoftu w realnych procesach z zakresu planowania i analizy finansowej (FP&A), księgowości, podatków, zgodności (ang. compliance) oraz skarbu. Dzięki temu zespoły mogą poświęcać mniej czasu na wyszukiwanie informacji i odtwarzanie analiz, koncentrując się na podejmowaniu kluczowych decyzji.
Nowe funkcje Copilota poddano rygorystycznym testom
Zanim nowe możliwości Copilota w Microsoft 365 trafią do szerokiego grona użytkowników, przechodzą one wieloetapową ocenę pod kątem złożoności zadań i benchmarków odzwierciedlających codzienną pracę finansistów. Ich celem jest zagwarantowanie, że AI potrafi realizować wieloetapowe, kompleksowe procesy, dając w pełni weryfikowalny i bezpieczny wynik.
W celu spełnienia najwyższych standardów Microsoft podjął współpracę z Financial Modeling Institute (FMI) - globalną instytucją certyfikującą najbardziej wymagających ekspertów od modelowania finansowego. Biblioteka realnych przypadków biznesowych FMI stała się fundamentem metodologii testowania Copilota w Excelu.
Umiejętności i personalizacja asystenta AI w Excelu
Jedną z kluczowych nowości jest wprowadzenie Umiejętności (ang. Skills). Pozwalają one zespołom na definiowanie sposobu, w jaki Copilot ma realizować powtarzalne procesy, takie jak budowanie modeli DCF, zamykanie ksiąg, odświeżanie miesięcznych raportów czy przygotowywanie analiz odchyleń. Zamiast tworzyć instrukcje od nowa, użytkownicy mogą skorzystać z gotowej biblioteki lub stworzyć własne, niestandardowe reguły przy użyciu otwartego standardu plików Markdown (SKILL.md) zapisanych w usłudze OneDrive.
W niedalekiej przyszłości programiści i partnerzy zyskają też możliwość wdrażania własnych umiejętności poprzez Microsoft Marketplace oraz Centrum Administracyjne Microsoft 365. Producent nawiązał już współpracę z pierwszą falą partnerów dostarczających rozwiązania finansowe i ERP, wśród których znaleźli się LSEG, Ramp, Rogo, Samaya AI, Velixo oraz Vena.
Copilot w Excelu zyskał ponadto funkcję personalizacji - użytkownicy mogą raz ustawić swoje preferencje, a asystent będzie aplikował je automatycznie. Z kolei specjalne reguły skoroszytu (zapisywane jako osobny arkusz w pliku) pozwalają zachować jednolitą strukturę, nazewnictwo i konwencje formuł wewnątrz danego dokumentu.
Bezpośredni dostęp do zaufanych danych rynkowych
Copilot w Excelu łączy się teraz bezpośrednio z zewnętrznymi bazami danych, co eliminuje konieczność ręcznego pobierania i przepisywania informacji. Po majowej premierze łączników LSEG i Moody’s lista zaufanych dostawców danych rynkowych (zarówno z rynku publicznego, jak i prywatnego) rozszerzyła się o następujące platformy:
- CB Insights: zapewnia analitykę prognostyczną dotyczącą prywatnych spółek i rynków, wspierając procesy fuzji i przejęć (M&A) oraz rozwój strategii.
- Daloopa: oferuje gotowe do audytu dane pochodzące m.in. z raportów SEC i prezentacji inwestorskich, co pozwala na szybkie aktualizowanie modeli operacyjnych i tabel porównawczych.
- FactSet: umożliwia integrację z danymi finansowymi i alternatywnymi, wykorzystywanymi przez instytucje finansowe do analiz rynkowych i zaawansowanego modelowania.
- Morningstar: dostarcza badania inwestycyjne, ratingi oraz analitykę portfelową, ułatwiając ocenę aktywów i podejmowanie decyzji o alokacji.
- PitchBook: gwarantuje dostęp do danych o rynku kapitału prywatnego, w tym historii transakcji i profili spółek, co ułatwia m.in. procesy due diligence.
- S&P Global - Deterministic Retrieval (opracowane przez Kensho): oferuje strukturyzowany, oparty na API dostęp do danych S&P Global dla modeli LLM, zapewniając przewidywalne, opatrzone przypisami wyniki analiz.
Praktyczne zastosowanie w codziennych analizach dzięki Work IQ
W połączeniu z funkcją Work IQ, która osadza działania w kontekście pracy operacyjnej firmy, użytkownicy mogą wydawać Copilotowi precyzyjne polecenia tekstowe. Przykładowe scenariusze obejmują:
- Zamykanie ksiąg (@variance-analysis): porównanie wykonania planu z ostatniego kwartału z wewnętrznymi prognozami, identyfikacja 5 największych odchyleń (przychody, koszty, marża, przepływy pieniężne) wraz z wyjaśnieniem ich przyczyn i przygotowaniem podsumowania dla zarządu.
- Aktualizacja prognoz (@model-update): przeniesienie bieżącej prognozy na kolejny okres z uwzględnieniem najnowszych założeń budżetowych zespołu oraz danych rynkowych.
- Budowanie modelu wyceny (@comps-analysis): automatyczne tworzenie modeli DCF, analiz porównawczych spółek i analizy wrażliwości w oparciu o pobrane wskaźniki fundamentalne i oczekiwania analityków.
- Wyszukiwanie celów akwizycyjnych (@deal-screening): identyfikacja i ranking spółek spełniających wewnętrzne kryteria strategiczne na podstawie wyników finansowych, historii finansowania i aktywności inwestorów.
- Analiza wyników portfela (@portfolio-monitoring): ocena efektywności portfela pod kątem celów inwestycyjnych oraz identyfikacja ryzyka koncentracji.
- Monitorowanie raportów finansowych (@catalyst-calendar): analiza wyników kwartalnych spółek, rewizji szacunków oraz konsensusów prognoz w celu identyfikacji zmian w sentymencie rynkowym.
Planuj z Copilotem. Zyskaj pełną kontrolę nad arkuszem Excela
W świecie finansów sam wynik końcowy nie wystarczy. Zasadnicze znaczenie ma wiedza o tym, jak on został osiągnięty. W odpowiedzi na te wymagania Microsoft wprowadza funkcję "Planuj z Copilotem" ("Plan with Copilot").
Przed dokonaniem jakichkolwiek modyfikacji w arkuszu Copilot przedstawia użytkownikowi plan działania, jasno wskazując zakresy komórek, arkusze, formuły oraz założenia, które zamierza zaktualizować, dając jednocześnie możliwość zadania pytań doprecyzowujących.
Po zatwierdzeniu planu każda zmiana pozostaje w pełni identyfikowalna - odnośniki prowadzą bezpośrednio do zmodyfikowanych komórek, a działania sztucznej inteligencji są rejestrowane i przypisywane Copilotowi w panelu "Pokaż zmiany" ("Show Changes"), tuż obok edycji dokonywanych przez innych współpracowników.
Harmonogram dostępności
Większość zapowiedzianych nowości, w tym personalizacja, reguły skoroszytu, gotowe szablony umiejętności, federacyjne łączniki, funkcja "Planuj z Copilotem" oraz rejestr zmian w panelu "Pokaż zmiany", jest już ogólnodostępna (GA) dla klientów posiadających licencję Microsoft 365 Copilot. Funkcje te działają w wersjach programu Excel dla przeglądarek internetowych, systemu Windows oraz macOS.
Tworzenie niestandardowych umiejętności ("Custom skills") jest obecnie dostępne w kanale testowym Microsoft 365 Insider (dla Windows i Mac), a ich pełne wdrożenie dla wszystkich użytkowników planowane jest na lipiec 2026 r. Z kolei umiejętności dostarczane przez zewnętrznych partnerów zadebiutują w trzecim kwartale tego roku. Microsoft zaznacza, że proces wdrażania funkcji odbywa się etapowo, a dostępność w poszczególnych regionach oraz wymagania licencyjne mogą się różnić.
